Огляд фінансового регулятора FINMA і його аналіз

У цьому матеріалі ми поговоримо про фінансовому регуляторі FINMA. Зокрема, розглянемо, які функції він виконує. Також позначимо його повноваження. Крім того, ми перерахуємо пред'являються регулятором вимоги до Форекс-брокерів та іншим компаніям, які хочуть працювати на фінансових ринках.

Для тих, хто хоче подати скаргу регулятору FINMA на брокера, буде дано роз'яснення, як правильно заповнювати форму.

Дана організація — регулятор 2-го рівня. Простими словами вона знаходиться нижче, ніж такі регулятори як BaFIN або FCA. Це швейцарська служба, що здійснює якісний нагляд за фінансовими ринками (саме так перекладається абревіатура FINMA) управляється державними органами влади. Саме тому при роботі з ним можуть виникнути різного роду конфлікти інтересів.

Підкреслимо, що FINMA здійснює свою діяльність згідно з директивою MiFID, незважаючи на те, що Швейцарія – це не Євросоюз. Тим не менш, держава тісно співпрацює з економікою ЄС.

Дата заснування даного швейцарського регулятора — 2007 рік. Його основна задача полягає в контролі та нагляді за суб'єктами, які працюють на внутрішньому ринку. Незважаючи на те, що регулятор підпорядковується уряду Швейцарії, її бюджет наповнюється завдяки членським внескам. В організації працюють досвідчені програмісти, математики, а так само ризик-менеджери, економісти, бухгалтери і аудитори, чудово знаються на основних фінансових ринках.

РЕКОМЕНДУЄМО: ТОП-3 КРАЩИХ БРОКЕРА НА 2020 РІК

2007 рік. Бонус $1500 на рахунок. | 3 ПАКЕТУ ПОСЛУГ - БЕЗКОШТОВНО! | огляд/відгуки 1998 рік. FCA, НАУФОР. | ОТРИМАТИ ПОВЕРНЕННЯ НА РАХУНОК | огляд/відгуки Не потрібно верифікація! | огляд/відгуки | ПОЧАТИ ТОРГІВЛЮ З 10$

Які функції і завдання закріплені за регулятором FINMA?

Швейцарський регулятор FINMA здійснює наступні функції:

бореться з відмиванням грошей шахраїв. Проводить ретельне розслідування порушень шахрайських схем, які в результаті обману своїх клієнтів хочуть відмити кошти; проведення аудиту компаній, у тому числі перехресним способом. Причому аналізуються дані не тільки своїми силами, але і наймаються підрядники; допомога автономної системи роботи біржових майданчиків. Швейцарський регулятор FINMA зазвичай не втручається в робочі процеси бірж, однак, якщо існують кричущі порушення, він може втрутитися; розробляє сценарії ліквідації з потенційними ризиками, проводить оцінку адекватності фінансового балансу, здійснює контроль платоспроможності і ліквідності у всіх учасників системи; стежить за виконанням директив/постанов/стандартів.

Регулятор FINMA володіє наступними повноваженнями:

  1. Видача ліцензій для брокерів, які надають послуги на позабіржовому та біржовому ринках, включаючи роботу з дилінговими центрами.
  2. Робота над створенням і впровадженням стандартів і правил взаємодій всередині країни.
  3. Створення нормативів і циркулярів, що дозволяють працювати суб'єктів з іноземним капіталом.
  4. Ініціювання банкрутств, якщо компанія виявилася неплатоспроможною, допомога у фінансових спорах.
  5. Відгук у ліцензії брокера, а також накладення на компанію санкцій.

Швейцарський контролюючий орган у своїй роботі опирається на законодавство, яке здатне регулювати не тільки фондові ринки, але і банківську сферу.

Важливо: організація FINMA не відрізняється достатньо великим досвідом з регулювання грошових спорів. Саме тому він зазвичай займає вичікувальну позицію і намагається втручатися в самих особливих випадках.

Радимо так само подивитися:

Як брокеру отримати ліцензію у регулятора FINMA?

Перш ніж представник того чи іншого Форекс-брокера буде заповнювати спеціальну форму на ліцензування у регулятора FINMA, він повинен зіставити свою компанію з відповідними вимогами:

брокер повинен відкрити представництво в Швейцарії. Це буде зобов'язувати його автоматично жити за законами Швейцарії; показати документацію, в якій будуть прописані можливі ризики при відкритті/закритті операцій, інвестування, а також надання для клієнтів фінпослуг; мати певний розмір мінімального капіталу, який зможе обслуговувати розмір достатньої ліквідності. Їх розміри залежать від залишку на банківських рахунках, обсягів операцій і т. д.; надати розгорнуту інформацію про всіх наявних засновників, а також опублікувати інформацію про компанію в інтернеті.

У часи криптобума (кінець 2017-го) швейцарський регулятор звернув свій погляд на ринок криптовалют. Блискавичний величезний зростання BTC змусив контролюючу організацію повністю переглянути статус і відношення до першої криптовалюте. В результаті, FINMA дозволила приймати до оплати BTC, а що стосується статусу, то його прирівняли до фінансового активу.

Як поскаржитися на брокера в FINMA?

Іноді трапляється таке, що брокерський дім довго не виплачує кошти або його технічна підтримка зовсім не відповідає. У нашому розумінні довго – це тиждень. Якщо, не дай Бог, ви опинилися в такій ситуації і ваш брокер – ліцензований швейцарським фінансовим регулятором, в такому випадку потрібно писати скаргу.

Зробити це можна на сторінці офіційного сайту FINMA.

Виглядає вона наступним чином:

Заповнювати усі поля в даній формі необхідно англійською мовою. Навіть, якщо у вас немає нікого рівня володіння даною мовою, радимо скористатися гугл-перекладачем. Просто копіюєте ту частину тексту, яку не розумієте, і вставляєте його в онлайн-перекладач.

От як з цим прикладом:

Сподіваємося, суть ви вловили. Як тільки всі поля будуть заповнені англійською мовою, потрібно натиснути на кнопку у кінці під назвою «Submit».

Чи можна розраховувати на допомогу швейцарського фінансового регулятора FINMA?

Ми зробили короткий огляд фінансового регулятора FINMA, який перебуває під юрисдикцією Швейцарії. Цей контролюючий орган не належить до другого ешелону важливості з рейтингу усіх регуляторів. Він може видавати ліцензії брокерам, а також відкликати їх, якщо виникнуть відповідні обставини.

Вплутуватися в сімейні спори цей регулятор не любить, тому особливо сподіватися на те, що одинична претензія в бік Форекс-брокера буде розглянуто, а задоволено позов клієнта, особливо розраховувати не доводиться.

Разом з тим, брокерські доми, які отримали дані ліцензії, вважаються перевіреними, так як Швейцарія аби кого не ліцензує.

Рекомендуємо подивитися так само:

Читай також: