Рівень маржі (Margin Level) на Форекс. Як розрахувати при торгівлі її рівні у відсотках?

Рівень маржі або якщо хочете Margin Level, вважається веденням торгів за допомогою спекулятивних операцій, що передбачають використання позикових коштів, коли трейдери можуть укладати угоди, розміри яких в рази перевищують суму їх власних коштів.

Заставою тут виступають кошти, які трейдеру надаються його брокерською компанією. Заставні кошти, виражені у валюті депозиту, наприклад, USD (долари США), дають можливість забезпечувати даний вид кредиту. В цілому, рівень маржі залежить безпосередньо від самої інструменту або товару.

Рівень маржі на Форекс – що то таке?

Рівень маржі, він же: Margin Level на ринку Форекс, це одне з найбільш важливих понять, з якими трейдеру необхідно не тільки ознайомитися, але й досконало зрозуміти його головний принцип роботи.

Margin Trading або маржинальна торгівля здійснюється аналогічно звичайному трейдингу для отримання прибутку чи збільшення доходу за допомогою платформи MetaTrader. Ви відкриваєте у брокера торговий рахунок, поповнюєте депозит і торгуєте на курсової різниці валют, або отримуєте прибутку торгуючи іншими інструментами.

Різниця лише в тому, що при маржинальній торгівлі, трейдер використовує для отримання доходу не лише свої кошти, а й гроші або товари, що надаються йому в заставу брокером під доступну на торговому рахунку маржу.

Тобто, відзнакою маржинальних торгів від стандартного трейдингу на Форекс є використання за рахунок брокерської компанії великих обсягів грошових коштів.

РЕКОМЕНДУЄМО: ТОП-3 КРАЩИХ БРОКЕРА НА 2020 РІК

2007 рік. Бонус $1500 на рахунок. | 3 ПАКЕТУ ПОСЛУГ - БЕЗКОШТОВНО! | огляд/відгуки 1998 рік. FCA, НАУФОР. | ОТРИМАТИ ПОВЕРНЕННЯ НА РАХУНОК | огляд/відгуки Не потрібно верифікація! | огляд/відгуки | ПОЧАТИ ТОРГІВЛЮ З 10$

У чому принцип рівня маржі і що він дає трейдеру?

Просто кажучи при маржинальній торгівлі, ви використовуєте для отримання прибутку запозичені кошти, що дає можливість в рази збільшувати торговельні обсяги, і звичайно ж в рази збільшувати розміри доходу.

Безпосередньо маржею є розмір застави, інакше сума коштів, яка повинна зберігатися на депозиті при використанні брокерських грошей.

Відразу відзначимо, що даний вид торгівлі доступний на будь-яких ринках, а не тільки на Форекс, просто на біржі, розмір кредитного плеча може досягати значних обсягів. Саме завдяки наявності на Форекс можливості ведення маржинальної торгівлі, рядові трейдери і отримали доступ до спекуляції валютами допомогою MetaTrader.

Маржинальна торгівля не можлива без такого поняття, як рівень маржі.

Отже, рівень маржі є відношенням коштів трейдера до задіяному застави, вираженого у відсотках.

Простіше кажучи, рівень маржі є показником ризиків відкритих угод. Чим вище рівень маржі, тим нижче ризик виникнення ситуації Stop Out, відповідно менший Margin Level підвищує ймовірність закриття збиткових ордерів трейдера. При 100-відсотковому рівні маржі в угодах, відкритих трейдером задіяний весь його депозит.

Отже, ми підійшли до питань, кредитного плеча і розрахунку рівнів маржі у відсотках.

Розуміння і розрахунок маржі на Forex

Як розраховується по формулі рівень маржі (Margin Level) і кредитне плече у відсотках?

Поняття «рівень маржі» неможливо без поняття «кредитне плече» в трейдингу.

Кредитне плече або Leverage, є співвідношенням суми застави (нашої маржі) до суми операції торгів.

Наприклад, розмір даного співвідношення 1:100 каже, що для відкриття угод на депозиті трейдера повинна бути сума, скажімо 100 разів менше від безпосередньо самої суми ордерів. На відміну від простого кредиту, маржинальної, володіє найвищим кредитним плечем. І тут, суми позики реально перевищують суми за заставним засобів, що дозволить проводити операції купівлі / продажу збільшеними обсягами.

Але при цьому зростають і ризики втратити кошти, так як із збільшенням обсягів збільшуються обсяги застави, і як наслідок – навантаження на депозит. Формула розрахунку кредитного плеча, виглядає наступним чином:

Тепер розглянемо, як розрахувати в процентах наш рівень маржі.

Отже, рівень маржі виражається у вигляді відношення трейдерських коштів (Equity) до використовуваної їм маржі.

У кожного брокера свій мінімально допустимий маржинальний рівень. При цьому, коли на трейдерських рахунку нестача коштів для здійснення операцій, то брокерська компанія сповіщає клієнта про наближення до допустимого мінімуму на депозиті. Дане явище на ринку Форекс називають «Margin Call». Формула розрахунку рівня маржі виглядає так:

Іншими словами, Margin Level розраховується шляхом ділення поточного Equity на суму застави (поточного обсягу використовуваної маржі) і множення результату на 100%. Тобто після поділу Equity на маржу, вправо буде перенесено два десяткових розряду.

Наприклад, торговець використовує засоби в кількості 2 тисяч євро і маржу в розмірі 1 тисячі євро, ділить 2000 на 1000 і отримує число 2. Після того, як здійсниться пересування на 2 десяткових розділу, поточний маржинальний рівень складе 200%.

Як вже говорилося вище, при значенні рівня маржинального дорівнює 100%, ринковий учасник використовує спочатку допустимий розмір маржі. Але з метою запобігти подальші втрати, будь-які укладені трейдером угоди, будуть закриті брокером примусово, коли Margin Level досягне певного значення. Якщо таке трапляється, то для продовження торгівлі, трейдер повинен поповнити свій депозит.

Розраховуємо правильно рівень маржі при торгівлі

Робота з маржинальним рівнем в терміналі MetaTrader

Рівень маржі постійно відображається в MetaTrader4 в статусному рядку. Побачити маржинальний розмір ви можете, відвідавши директорію «Термінал» → «Торгівля». Тут же буде відображатися рівень маржі, Equity і загальний баланс.

Нагадаємо, що рівень маржі вказує трейдеру на розмір поточних ризиків, тим самим даючи можливість їх запобігти. Знаючи показники рівня маржі, ви будете розуміти, достатньо Ваших коштів на рахунку для відкриття нових ордерів або підтримки вже відкритих угод.

При маржинальних торгах, брокерська компанія виступає в ролі постачальника ліквідності, так як саме вона дозволяє вести операції на Форекс за допомогою MetaTrader. При цьому самі брокерські компанії, як правило, користуються послугами постачальників більш високого порядку (банківські установи тощо).

З цієї причини, чим більше буде постачальник ліквідності, тим вище будуть у нього вимоги до розміру коштів застави при відкритті торгової позиції.

Так, рядовий трейдер, не може отримати прямий доступ до реального постачальника ліквідності, тому змушений робити це за допомогою брокерської компанії з використанням маржі.

Приклад розрахунку рівня маржі при торгівлі на Форекс

Щоб було більш зрозуміло розглянемо приклад. Припустимо, що торгівля ведеться з кредитним плечем розміром 1:100. Таке співвідношення означає, що маржинальні вимоги для відкриття ордера будуть рівні 1%. Іншими словами, співвідношення Equity і маржі буде = 1:100.

Припустимо, що за таких умов розмір депозиту – 4 000 умовних одиниць. Ви за допомогою МТ4 відкриваєте позицію об'ємом 100 тисяч умовних одиниць, хоча ваш депозит складає всього 4 000. Можливо це завдяки тому, що брокер допомогою кредитних грошей автоматично купить вам 100 тисяч цих умовних одиниць і заморозить 1% від них (1 000 у.е.) на рахунку, а решта залишить вільними для використання.

Так, маржинальна торгівля є видом отримання прибутку з використанням плеча, що збільшує розмір доходу. При цьому, такий метод заробітку дозволить отримувати прибутки, маючи на депозиті всього 1% від розміру укладеного контракту.

Навіщо трейдеру знати рівень маржі в процентному співвідношенні?

Як розрахувати у процентному співвідношенні рівень маржі, ми вже знаємо. Тепер давайте розглянемо навіщо нам потрібні ці відсотки.

Знати, відсотковий розрахунок рівня маржі, дуже важливо. Потрібно це для того, щоб все контролювати і після не дивуватися, з якої причини на Форекс зникла маржа, а депо повністю злитий. Хоча кожна брокерська компанія і встановлює свої відсоткові значення Stop Out і того ж Margin Call, але, як правило, примусово закриває відкриті трейдером ордера, коли рівень маржі опускається до 100% і нижче.

Відразу зазначимо – кількість закритих позицій може дорівнювати загальній сумі, але може трапитися і так, що деякі з них будуть не зворушені, тобто будуть продовжувати працювати.

Якщо звернутися до постулатів управління капіталом, то в одній угоді не рекомендовано задіяти понад 10% від розміру депозиту, що при її відкритті буде відповідати маржинального рівнем 900%.

Так, знаючи який рівень маржі ви маєте на даний момент, можна розумно розпоряджатися коштами (з урахуванням ризиків) і в підсумку отримувати високі прибутки, а не зливати всі кошти з торгівельного рахунку.

Читай також: