Що таке маржа на Форекс? Як розрахувати за формулою вільну маржу (free margin), в торгівлі на біржі

Що таке маржа на Форекс? Цим питанням сьогодні переймаються багато починаючі трейдери валютного ринку. Уявіть, що звичайні обсяги угод на міжбанківських операціях становлять не менше 10 млн. доларів.

При цьому абсолютно ясно і зрозуміло, що приватним інвесторам (в переважній більшості), такі розміри угод просто не доступні. Тому і виникла така послуга, як маржинальна торгівля. Але давайте все по порядку.

РЕКОМЕНДУЄМО: ТОП-3 КРАЩИХ БРОКЕРА НА 2020 РІК

2007 рік. Бонус $1500 на рахунок. | 3 ПАКЕТУ ПОСЛУГ - БЕЗКОШТОВНО! | огляд/відгуки 1998 рік. FCA, НАУФОР. | ОТРИМАТИ ПОВЕРНЕННЯ НА РАХУНОК | огляд/відгуки Не потрібно верифікація! | огляд/відгуки | ПОЧАТИ ТОРГІВЛЮ З 10$

Що таке маржа на Форекс і для чого вона потрібна безпосередньо в торгівлі?

Участь середніх і дрібних інвесторів у торгах на Форекс стало можливим завдяки тому, що брокерські і дилінгові компанії зайнялися посередницькою діяльністю.

У більшості країн, так як дрібні і середні інвестори, що мають вихід на валютний ринок з використанням для своїх операцій сум, що не перевищують і 2 тис. доларів США.

Можливо це тому, що ДЦ надають клієнтам кредитні лінії, так звані «дилінгові важелі», які відомі ще як «кредитне плече». При цьому ці суми можуть в рази перевищувати суму поточного депозиту.

Брокери, що надають послугу маржинальної торгівлі, вимагають від трейдерів внесення певних заставних депозитів, цим самим дозволяючи своїм клієнтам здійснювати валютні операції на суми, що іноді перевищують безпосередньо сам депозит у 100 і навіть 200 разів. Весь ризик втрат при цьому покладається на трейдерів, а депозити служать забезпеченням страховки брокерів.

Така система торгівлі, (за допомогою брокерській чи дилерській компанії) з наданням трейдеру кредитного плеча, називається маржинальною торгівлею», (якщо хочете — margin trading).

Так ми плавно підійшли до відповіді на питання: — «Що таке «маржа» на Форекс?».

Відео. Маржинальна торгівля, основні моменти

Маржа є депозитом, необхідним для підтримки відкритих трейдером позицій. Вона не є комісійними або безпосередньо витратами за угодами – це просто частина коштів на рахунку трейдера, які відкладені для використання в ролі гарантійного депозиту. Необхідна на лот маржа, є певним відсотком від обумовленого обсягу угод, плюс невелика надбавка. Надбавку додають, щоб пом'якшити денні/тижневі ринкові коливання.

В торгових терміналах «MetaTrader 4» значення маржі для всіх раніше відкритих позицій відображено в інформаційному рядку по вашому рахунку. Побачити його ви можете в пункті «Заставу».

Суть маржинальної торгівлі з розрахунку на прибуток

Що таке маржа, ми відповіли. Тепер давайте розберемо, в чому полягає суть маржі. Якщо говорити просто, то суть маржі або маржинальної торгівлі зведена до наступного:

Інвестори, розміщуючи свій заставний капітал, отримують можливість керувати так званими цільовими кредитами, надалі виділяються під заставу і при цьому гарантувати своїм депозитом, всілякі втрати за деякими з відкритих валютних позицій. Здійснювати вихід на ринок Форекс, трейдери можуть виключно через посередників. Ці організації брокерські або дилерські компанії надають їм канали зв'язку (телефонні/комп'ютерні), дають котирування валют, а також надають послуги зі здійснення торговельних операцій.

Як відомо, на відміну від операцій з валютою, які пов'язані з реальними обсягами або реальними поставками грошей, учасники ринку Forex, особливо ті, хто володіє невеликими капіталами, застосовують метод торгівлі зі страховими депозитами, тобто рычаговую або маржинальну торгівлю (leverage trade або margin trade).

При використанні маржинальної торгівлі кожна з операцій обов'язково матиме ДВА етапи, тобто продаж/купівля за однією ціною, після цього обов'язковий продаж/покупка цієї валюти за іншою ціною, або за тією ж самою.

Перший етап прийнято називати відкриттям позицій, а другий – закриттям. Коли позиція відкривається, то реальних поставок валюти трейдери не отримують, але при цьому вносять страхові депозити, службовці компенсаційної гарантією у випадку збитків. Після того, як позиції будуть закриті, страхові депозити повертаються, і після цього проводиться розрахунок або прибутку, яких втрат.

У випадках виникнення збитків дилінгових компаній від певних операцій, виникають зобов'язання перед інвесторами в розмірі даних збитків, покриття яких проводиться із заставних депозитів. У протилежній ситуації – інвестор отримує прибуток, то у дилінгової компанії виникає зобов'язання перед інвестором, при цьому прибуток буде зарахована на заставний депозит трейдера.

Так як операції під час маржинальної торгівлі в обов'язковому порядку складається з двох етапів (відкриття/закриття позицій), то прогнозуючи посилення (подорожчання), наприклад, Євро щодо долара, ми бажаємо придбати за американську валюту більш дешеву європейську, щоб згодом продати її, коли вона знову стане дорожче.

Навіщо взагалі торгувати на Forex, використовуючи маржу?

Торгівля з використанням кредитного плеча, або торгівля з маржею є перевагою, що надаються своїм клієнтам усіма працюючими на валютному ринку Форекс брокерськими фірмами. Такий вид торгівлі дає можливість здійснювати угоди, які вимагають більшої кількості коштів, ніж трейдери мають на своїх рахунках.

Як бачите, у наведеному прикладі 1 млн. доларів США придбали, відкривши довгу позицію по USD/JPY, при кредитному плечі 20:1 і залишком на рахунку 50 тис. доларів США.

Але при цьому необхідно зазначити, що маржинальна торгівля має можливість впливати на ваші позиції не тільки позитивно, т. к. може, як збільшити прибуток, так і вивести вас у величезні збитки.

Маржинальна торгівля. Як отримати користь по максимуму?

Маючи більшу купівельну спроможність, ви можете підвищити свої доходи з меншими витратами готівки. Але при цьому маржа здатна підвищити потенційний дохід , так і призвести до збитків.

Розглянемо гіпотетичний приклад:

На своєму рахунку для угод з маржею, Ви маєте баланс USD 5 000$, і вирішуєте, що ця валюта по відношенню до CHF (швейцарський франк) недооцінена. Вам потрібно продати франки і одночасно придбати долари, а потім чекати, коли курс обміну почне збільшуватися.

Припустимо, що поточні ціни Bid/Ask для валютної пари USD/CHF будуть рівні 1,6322/1,6327 (інакше сказати, за 1 $ ми зможемо взяти 1,6327 франків, або ж продати його за 1,6322). Очікувана кредитне плече або маржа 1% або 100:1. Ви виробляєте відкриття позиції – купуєте 1 лот (придбаєте 100.000 $ США і продаєте за кредитом 100:1 163,270 франків.

Отже, Ваш баланс рахунку складає $4000 (5000-1000). Вам щастить, і ваші припущення збуваються – USD/CHF зростає до 1,6435/16640.

Зараз Ви вже можете продати свій $1 за 1,6435 або купити його за 1,6640 CHF. У вас відкрита коротка позиція за CHF і довга по USD, іншими словами кількість придбаних вами доларів більше, ніж швейцарських франків. Щоб отримати прибуток вам необхідно продавати долари і назад купувати франки. Ви закриваєте позицію, тобто продаєте 1 лот (це 100 000 USD і придбання 164,350 CHF). Ви заплатили (продали)164,350 франка і Ваша прибуток = 1080 CHF.

Щоб розрахувати свій прибуток або збитки в американській валюті, слід просто розділити 1080 на курс валют USD/CHF = 1,6435. Виходить, що ваша чистий прибуток за цим торгів склала $657,13.

Вільна маржа (eng. Free margin), як розрахувати її за допомогою формули?

Крім звичайної маржі на ринку Форекс існує таке поняття, як вільна маржа (якщо хочете: free margin). Що ж таке вільна маржа, і як її можна розрахувати?

Вільна маржа — це вільні гроші, наявні на торгових рахунках трейдерів, які не обтяжені таким поняттям як заставу під відкриття позицій.

Іншими словами вільна маржа є засобами, якими біржові спекулянти користуються для утримання інших позицій.

Вільну маржу можна розрахувати скориставшись формулою:

СМ = ТД–HM

де, МД – буде поточним станом особового депозиту,

HM – необхідна маржа, щоб відкрити потрібні позиції,

і СМ – власне сама вільна маржа.

Вищезазначена, вільна маржа застосовується в якості показника для визначення кількості відкритих угод, які трейдери можуть здійснити на поточний момент.

Підводячи підсумок скажемо, що маржинальна торгівля на сьогоднішній день найпопулярніший метод торгівлі серед гравців ринку Форекс, завдяки можливості використовувати левередж (плече Форекс), що відповідно, при правильно обраній стратегії підвищує шанси на отримання прибутку.

Що таке маржа на Форекс

Читай також: