Стратегії інвестування та їх принципи. Способи інвестиційних вкладень

Стратегії інвестування, є цілим комплексом методів, а також наборів інструментів, за допомогою яких здійснюється управління інвестиційним портфелем. І як ви напевно вже здогадалися, метою використання даних стратегій є збільшення власного капіталу інвесторів.

Види і стратегії інвестування

Принцип інвестування полягає у вкладенні власного капіталу у проекти з метою отримання прибутку. Простіше кажучи, це спосіб заробітку на власних заощадженнях (грошах).

При цьому слід враховувати, що основною відмінною рисою інвестування від кредитування є ризикованість у ставленні до інвесторів.

Як кредити, так і інвестиції можна розділити на кілька основних груп:

  • реальні;
  • фінансові;
  • спекулятивні.

Розглянемо їх докладніше:

До реальних інвестицій належать вкладення в реальні капітали. Це можуть бути всілякі будівництва об'єктів, реконструкція існуючих будівель, придбання нерухомості і т. п. Фінансові інвестиції є вкладеннями власних капіталів у різні цінні папери. Прикладом таких капіталовкладень (інвестицій) можуть бути купівля акцій, облігацій і т. д. Принцип спекулятивних інвестицій, полягає в придбанні різних активів з метою продажу після зростання їх вартості.

До таких інвестицій, можна віднести купівлю дорогоцінних металів і каменів, іноземної валюти та ін

РЕКОМЕНДУЄМО: ТОП-3 КРАЩИХ БРОКЕРА НА 2020 РІК

2007 рік. Бонус $1500 на рахунок. | 3 ПАКЕТУ ПОСЛУГ - БЕЗКОШТОВНО! | огляд/відгуки 1998 рік. FCA, НАУФОР. | ОТРИМАТИ ПОВЕРНЕННЯ НА РАХУНОК | огляд/відгуки Не потрібно верифікація! | огляд/відгуки | ПОЧАТИ ТОРГІВЛЮ З 10$

Відео: Стратегії щодо інвестування акціями

Підбір стратегій інвестування 2017

Зазвичай, стратегії інвестування поділяють на п'ять найбільш поширених і сформованих видів. При цьому відразу помітити, що найчастіше інвестори з великим досвідом використовують у своїй діяльності комбінації цих видів стратегій. Ми ж пропонуємо вам ознайомитися з класичними стратегіями інвестування.

Дивідендна стратегія інвестування

На сьогодні найбільшою популярністю серед нашого населення користується дивідендна стратегія інвестування, що передбачає купівлю акцій перспективних підприємств, для отримання % з їх прибутку.

Для того, щоб опинитися в числі власників, необхідно придбати відповідні акції до моменту закриття або безпосередньо під час закриття реєстру акціонерів. Сьогодні, вкладаючи свій капітал у найприбутковіші компанії, можна за їх річними підсумками роботи забезпечити середній, стабільний дохід.

Дана стратегія інвестування передбачає використання двох видів акцій:

  • звичайних
  • і привілейованих.

Перевага останніх полягає в забезпеченні надходження найбільш стабільних доходів, оскільки ці доходи не визначаються рентабельністю і фінансовим становищем підприємств, а мають строго певну суму або процентну величину чистого прибутку.

Довгострокове володіння акціями, як спосіб інвестиційних вкладень

Стратегії інвестування, в основі яких лежить схема довгострокових капіталовкладень (1 рік і більше), що сприяють зменшенню ризиків. Причин зменшення цих ризиків дві. По-перше, використовуючи такі стратегії, ви можете розподілити свої акції одразу між кількома секторами економіки, які між собою не пов'язані, тим самим знизивши ймовірність втрат у разі виникнення галузевої кризи.

Другий момент, це відсутність в інвесторів, що використовують стратегію довгострокового володіння акціями неприємностей, пов'язаних з короткостроковими падіннями їх вартості. Хоча слід зазначити, що довгострокові зміни цін також відіграють важливу роль. Характерною особливістю цієї стратегії є високий рівень прибутковості (починаючи від 50% річних і вище, іноді до декількох сотень).

Основною складністю даного виду стратегії інвестування, вважають грамотне прогнозування під час складання інвестиційного портфеля.

Найчастіше в пакети довгострокового портфеля інвестицій включено 5-10 акцій від кожного з підприємств. Простим прикладом такого інвестування може виступати індексне інвестування. Даний вид вкладення капіталу в технічному відношенні, є порівняно простим варіантом. Принцип його полягає у формуванні інвестором портфеля на фондовому ринку або його галузі з точним відображенням дохідного індексу, в результаті прибутковість буде прямо пропорційна динаміці даного індексу.

Середньострокове володіння акціями, як альтернативний спосіб вкладень

З причини нестійкого характеру фондових ринків країн СНД, стратегія середньострокового викупу акцій, здобула особливу популярність. Використовуючи дану стратегію, акціонери тримають придбані акції в себе лише кілька місяців, упродовж яких і отримують доходи від зміни їх ціни. Прибутковість такої методи, якщо ретельно і правильно спланувати портфель, може становити не менше 100%.

Стратегія позиційних торгів

Застосовуючи позиційну трендову торгівлю, інвестори мають можливість залишати у себе акції протягом декількох діб, не закриваючи при цьому позицій, поки на фондовому ринку спостерігається стабільна ситуація. При цьому, даний вид стратегії інвестування, що вимагає від інвесторів солідного досвіду ведення гри, а також (бажано) наявності базового біржового освіти.

«Інтрадей» – стратегія внутрішньоденною торгівлі

Даний вид стратегії, вважають динамічним методом торгівлі, який заснований на незначних цінових коливаннях в ході біржових сесій. Ця стратегія може принести великий прибуток, але вимагає від інвесторів оперативного реагування і високого ступеня концентрації.

Способи інвестування. Як потрібно інвестувати?

Якщо мета інвестиційної діяльності всім зрозуміла, то спосіб інвестування зрозумілий не кожному. Ви можете вкласти свій капітал в який-небудь інвестиційний фонд або сферу діяльності, в надії на отримання прибутку. Але, зауважте – будь-яка інвестиційна діяльність пов'язана з певними ризиками, і іноді інвестор не може бути впевнений у збереження його початкового капіталу. З цієї причини, перш ніж ви почнете вкладати свої гроші в що-небудь, необхідно розібратися і зрозуміти, як правильно інвестувати.

На сьогоднішній день, варіантів і способів інвестування величезна кількість, причому вкласти гроші ви можете, не виходячи з будинку (при наявності комп'ютера та мережі Інтернет). У мережі ви знайдете цілу масу компаній і фондів, які пропонують найвигідніші умови. При цьому діяльність цих онлайн-компаній ні чим не відрізняється від таких самих, що знаходяться оффлайн.

Найбільш популярні і поширені на сьогодні способи інвестування, це вкладення капіталу в нерухомість, пайові фонди, драг.метали, нарешті ПАММ рахунки і валюта.

Коротко про інвестиції в дорогоцінні метали

Почнемо з драг. металів. Золоті злитки і монети – найпоширеніший, простий і вигідний спосіб інвестування. При цьому слід розуміти, що золото, хоч і є вічним металом, але вимагає від інвесторів обережності, оскільки великі ринкові підйоми часто змінюються дуже тривалими застою.

Все те ж, можна і сказати про спосіб інвестування у валюту інших держав, хоча як видно з практики золото та дорогоцінні камені – надійніше. З нерухомістю, швидше за все вам теж все зрозуміло, а ось що робити з пайовими фондами?

Інвестиції в ПІФИ

Пайові інвестиційні фонди (інакше ПІФ) є організаціями, що використовують грошові кошти своїх вкладників (клієнтів) для того, щоб проводити операції на фондових ринках. Але серед таких компаній зустрічається багато шахраїв, тому, щоб захистити їх від себе необхідно зібрати потрібну інформацію.

Дізнайтеся, співпрацює такий фонд з депозитаріями, аудиторськими компаніями та реєстратором, а також ретельно вивчіть всі дані про управляє цим фондом компанії.

Важливими критеріями (якщо не основними) при виборі ПІФ є: величина можливого прибутку і можливі ризики. Далі слід звернути увагу на ступінь відкритості вибраного вами ПІФ.

Розрізняють три виду:

  • інтервальні,
  • закриті
  • і відкриті.

Ну а вхід і вихід з останніх можна здійснити в будь-який час, коли забажаєте. В ПІФ закритого типу можна увійти тільки при його створенні, а вийти за припинення його діяльності. Інтервальні пайові інвестиційні фонди терміни купівлі та продажу паїв встановлюють самостійно.

Наступний крок, якщо Ви обрали спосіб інвестування в ПІФ, буде урахуванням показників ефективності його діяльності, тобто вивчення зростання цін (за певний період) паїв і чистих активів фонду, розмір оплати за його послуги, мінімальна величина вкладів і види цінних паперів (фонди бувають корпоративними, облігаційними і змішаними).

Корпоративні Інвестиційні Фонди

Як правило, дають більш високу прибутковість, але їх стабільність безпосередньо залежить від поточних ситуацій на фондових ринках. Облігаційні фонди в плані прибутку стабільні і надійні, але вкладати в них свій капітал рекомендується тільки тоді, коли цінове зростання паю більше і швидше, ніж рівень інфляції та курс іноземних валют.

Змішані Піфи

Об'єднують показники двох попередніх. Вибравши спосіб інвестування в ПІФ, обов'язково порівняйте всі показники, описані вище, взявши декількох фондів, щоб інвестувати правильно.

Як ви зрозуміли, найпоширеніші способи інвестування – це валютний ринок, ринок нерухомості і ринок акцій. Але який би спосіб інвестування вами не був би обраний, вкладати капітал доцільно при сприятливій економічній ситуації, тоді ви зможете звести майбутні ризики до мінімуму.

Вибір стратегії інвестування

Читай також: